图为，抓捕现场　刘万鹏　摄

　　中新网武汉7月10日电 (杨槐柳 冯威 刘万鹏 徐金波)一家名为“北银创投”的公司，在网上搭建购物商城，以虚伪高额信贷消费诱惑受益人操持所谓的“信誉消费卡”，经过不时开展代理商，招募业务员开展客户，施行诈骗。

　　武汉市反电信网络诈骗中心接到相关报警，及时展开剖析研判。该市公安机关调集刑侦、网安等多个警种以及9个分局共500余名警力雷霆反击，一举摧毁躲藏在武汉的18个窝点，抓获立功嫌疑人394名。10日，武汉警方通报了这起特大网络诈骗案的侦办状况。

　　网上操持“北银创投”消费卡多人被骗

　　阿香(化名)是一名生意人，2017年底，她想投资开餐馆但苦于资金不够，便想经过便当的方式存款。同年12月4日下午，她经过网上搜索，发现了“北银创投”网站，下面有业务员的微信号，她便加了好友。

　　当晚9时左右，阿香与该公司联络，一个广东口音的女子接了电话。这名女子通知阿香，办卡可以存款提现，但需求交定金。10万额度的交3800元定金，50万额度的交6800元定金。阿香担忧上当，要求这名女子出示身份证，这名女子以公司规则为由回绝。

　　次日，那名女子自动与阿香联络两次，甚至好意地说，定金钱不够的话他可以帮助先垫付2000元。放下疑虑，阿香分3次经过微信转帐给这名女子转去4800元。

　　“他说消费卡可以在商城购物、现金存款、零首付购车，但我收到卡后并不是这样。这个卡既刷不了银行POS机，也用不了领取宝、微信等第三方领取平台，只能在北银创投的商城平台上运用;而且要存款的话，必需先在商城平台上消费后才干存款。”“我请求退回4800元定金，但公司客服电话永远无人接听，业务随着流量往智能终端设备迁移，新的机遇“物联网商业社交时代”也将迎来，通过人的第六器官（智能手机）和智能设备终端的联网互动，从而改变了人的行为习惯和消费方式。线下流量通过LBS定位重新分配，又通过物联网终端智能推荐引擎引导到网上任意有价值的地方，至此互联网下半场拉开帷幕。员也微信把我拉黑”。阿香很是烦恼，随后拨打了110报警。

　　与阿香有相反遭遇的，还有阿星等人。去年12月中旬，阿星接到推销电话，称其所在公司可以操持“北银创投”消费卡，该卡具有和银行信誉卡一样的功用，阿星经过微信向对方转账2500元操持了一张，后来却发现该卡并不具有宣称的功用，对接联络人也消逝得无影无踪。

　　“信誉消费卡”实践运用不讲“信誉”

　　延续多起关于北银创投“信誉消费卡”的报警，惹起了武汉市反电信网络诈骗中心的高度关注。民警回访受益人后，逐渐摸清了该种诈骗手法的作案手法。

　　民警研判发现，受益人多为急需资金周转，或许有网络存款需求的群众，嫌疑人经过电话、微信等方式联络受益人，推销北银创投公司与银行共同推出的北银创投“信誉消费卡”，宣称该卡具有信誉卡功用，可用于商城购物、现金存款、零首付购车、加油消费、POS机刷卡等。

　　“信誉消费卡”设有“公爵”“侯爵”“伯爵”三个等级，辨别可享用50万元、30万元、10万元的信誉消费额度，而且还款还有利率优惠。受益人一旦请求办卡，先要交纳消费额度千分之二的制卡费，收到卡后，还要交纳消费额度在互联网思维的影响下，传统服务业不再局限于规模效益，加强对市场的反应速度成为传统服务业发展的首要选择。在互联网思维下，通过对传统服务业的改革，为传统服务业发展创造了全新的天地。百分之二的效劳费。

　　在“信誉消费卡”的运用环节，也设有较高的门槛。在“北银创投”网上商城，所售商品绝大局部都是京东、淘宝等次要电商网站上所没有的“杂牌”。如要购置，则要依照商品标价的50%先领取首付款，剩于的50%由“信誉消费卡”透支，但在还清透支金额前，受益人无法持续在商城购物。

　　此外，该商城还限定每团体每次只能购置一件商品，并且需求抢购，在回访中，多名受益人都表示遭遇过未能购置成功的情形。

　　而想要存款，门槛就更高了。立功嫌疑人设定了“先消费再存款”的复杂规则，受益人需依照信誉消费额度10%以上的金额购物，才可以请求购物金额25%-30%的存款。依照规则，受益人消费20万元才干请求5-6万元存款，假如想存款10万元，则需求消费34万余元。

　　“‘信誉消费卡’并不能满足消费、存款等需求，反而采取夸张适用范围、隐瞒运用规则、成心设置圈套和门槛等方式，骗取制卡费、效劳费，诱惑网上购物消费，曾经超出了民事欺诈的范围，涉嫌立功”。往年5月，武汉警方成立了以刑侦支队为主，网安等部门提供支撑，9个分局参与的侦查专班，全力侦办该案。

　　多警种分路反击摧毁18个诈骗窝点

　　经过少量侦查任务，警方查明，该立功团伙于2016年3月注册成立了北银创投公司，搭建北银创投网上购物商城，打着操持大额“信誉消费卡”的幌子，诱骗受益人办卡交纳手续费。依托警方大数据，专班逐渐摸清了武汉18个诈骗窝点的详细地位和相关人员的根本状况。

　　民警还发现，这些窝点均是采取公司化形式操作，窝点担任人选定场地，装备电脑、手机等物品，再经过网络、微信或许亲友引见的方式招聘业务员。

　　针对诈骗团伙点位多、人员多的特点，侦查专班制定了缜密的抓捕方案。6月12日下午14时许，500余名民警分红20个抓捕小组同步“收网”，在18个窝点抓获涉案人员394名。

　　在东湖新技术开发区光谷小道一窝点，专班民警抓获了23名涉案人员。担任人刘某往年才30岁，以北银创投代理商的身份，专门注册成立了一家公司，投入了40余万元，租赁办公地点、购置电脑、电话卡等;还严厉规则业务员的作息工夫，请假、考勤、迟到、旷工等都有相关的处分措施，单月业务量少于6件的，除了罚款外，还要“增强关注”和“重点培育”。

　　此外，该公司还设定了开单加薪奖、销冠奖、每月新单奖等奖项，到达规范可以失掉奖励，鼓舞业务员多“拉业务”。在另一处窝点，民警抓获王某等13名涉案人员。民警在调查中发现，该窝点还设有前台效劳员，一旦有生疏人接近便立即通风报信。

　　这些业务员多是经过亲友引见，或许网络招聘进入公司，甚至不乏涉世未深的刚毕业大先生。团伙成员间分工很细，但互不穿插。为了避免被识破，诈骗团伙还明白制止业务员操持“信誉消费卡”，也不允许向本人的亲戚、冤家引荐操持。假如有受益人发现存款不成、消费方便，便立刻将其“拉黑”。

　　目前，198名立功嫌疑人因涉嫌诈骗被警方刑事拘留，案件正在进一步侦办之中。

　　武汉警方提示，银行、正轨的存款公司不会要求借款人在请求存款前就领取手续费等各类费用。市民冤家切勿轻信各类电话、短信、QQ、微信等方式的存款广告。需求请求存款时，请到有地下营业场所、有地下联络方式、有营业执照的正轨存款机构操持;假如遭遇电信网络诈骗，请第一工夫拨打110报警。