“吃了”客户两千万

　　应用虚伪理财平台吸引被害人投资，嫌疑人在后台控制盈亏。6个立功团伙、89名嫌疑人以诈骗罪被提起公诉

　　温顺貌美的异性陪伴聊天，矮小上的理财平台，专业的产品走势K线图，零风险、高报答、随时提现的宣传口号……面对这些引诱，你能否也摩拳擦掌预备赌上一把?

　　惋惜，一切这些引诱，都不过是立功分子的钓饵。随着公安机关立案侦查，多个应用合法理财平台疯狂诈骗钱财的网络诈骗团伙浮出水面。2018年5月25日，山东省滕州市检察院以诈骗罪对89名嫌疑人提起公诉。该案触及山东、河南、江苏、浙江等全国20余个省份，被害人4000余名，涉案金额近2000万元。

　　办案人员摧毁河南郑州“汇通掌上宝”买卖平台，抓获嫌疑人25名

　　痴情男子“投资”被骗

　　现年37岁的王倩是一名离异独身男子，在滕州市某小区寓居，本人做生意，经济较为宽裕。在内心深处，王倩不断盼望重新进入一段新的感情。2017年5月，她在某婚恋网站结识了一个名叫葛阳的女子，两人互加了对方微信。经过聊天得知，葛阳也是离异独身，在山东枣庄做酒店投资，生意规模大，支出可观。葛阳成熟稳重而且贴心，王倩认定，这就是她理想中的白马王子。

　　一次聊天中，葛阳向王倩引荐通汇效劳中心，说这是一个炒玉石、翡翠、玛瑙的理财平台。葛阳引见，这个平台低投资高报答，平安波动，本人投了很多钱，也挣了不少。葛阳将在平台理财赚钱的截图发过去，并说“一同挣钱还能培育共同的兴味喜好”。王倩虽有疑惑，但看到葛阳挣了钱，禁不住对方再三鼓动，分三次投了1万元钱。

　　6月1日，王倩登入理财平台，发现投资金额不但没有下跌，反而跌了一局部，就想着把钱提出来，却发现钱被解冻，无法取出。王倩经过微信联络葛阳，发现本人已被拉黑。此时的王倩豁然开朗，急忙报警。

　　侦查人员经过侦查手腕锁定了葛阳所在地位，6月21日，在河南省长葛市抓获韩齐斌以及其下员工数名，打掉其合法运营的通汇效劳中心思财平台。韩齐斌招认本人与手下员工以葛阳的名义诈骗王倩的现实。

　　韩齐斌是长葛市人，以“聚鑫网络”任务室名义成立公司，招聘多名员工，让他们冒充离异成功男士，专门在某征婚网站上，查找35岁至45岁之间、有一定经济实力的离异女性作为诈骗对象。骗取对方信任后，经过网晒虚伪高消费生活，发送平台盈利截图等，诱导对方进入“通汇效劳中心”投资。当被害人扫描二维码注册成为会员并投入资金后，先让其赢利，吸引她们持续加大投资，待投资数额增大后诱导其低价买进、低价卖出，形成盈余，并以各种理由不让对方将钱取出，直至对方资金赔光。

　　韩齐斌之所以可以控制客户胜负，机密就在理财平台即微盘上。该微盘是一个特制的假理财平台，具有风险控制功用，可以从后台控制投资者的胜负和资金进出。据韩齐斌交代，这是他在网上找的一个叫“牛匠科技”的公司做的，公司老板叫“牛哥”。

　　“90后”公司的“大胃口”

　　肖庆军、张强、吴亮、王亚是发小，几人在同村同一条街长大，年龄相仿，兴味相投，其中尤以肖庆军最有“长进”。

　　1994年出生的肖庆军高中没上完就停学外出打工，先后做过网页版游戏、股票配资。2015年，他开端接触微盘平台，担任招聘代理商。2016年，他成为“银河微盘”平台的会员，一年工夫开展代理商200多家，手续费赚了近八十万元。有了任务“经历”，肖庆军不愿再给他人打工，想本人开公司做投资理财平台。

　　2016年底，肖庆军约请几名“发小”入股一同开公司，“我们做平台，开展代理商，让代理商们去找客户，到时分只收取手续费就够伙计们吃香的喝辣的了!”看到肖庆军每次回老家出手阔绰，虽然对这种运营形式存有疑虑，几人还是决议跟着肖庆军干。

　　2017年1月，几人辨别出资5万元至30万元不等，在河南郑州注册成立了大印公司，设立销售部、售后部、人事部、财务部等部门，招募员工若干。肖庆军拉来同行甘祥贺任总经理、执行总监，担任公司的管理和运营。肖庆军持股60%，担任公司总体运作，张强任法人，吴亮为财务部经理，王亚为售后部经理。几团体经过“汇通掌上宝”微买卖平台，伪造虚拟产品走势图，以大印公司为掩护公司化运作。他们招募赵庆为销售部经理，担任开展会员单位及代理商的业务活动，下设六个电销组，一个网销组，每组有组长和七八名业务员，在全国范围内大肆开展会员单位和代理商。

　　业务员经过长久话术培训后即上岗，经过论坛、QQ群、微信、微博或打电话等方式寻觅有意向的加盟商，开展成为“汇通掌上宝”微盘的会员单位、公司代理和团体代理。每种代理条件和利益分红不同呼吁行业者在政府部门出台相关政策标准的之前，从业者一定要规范自己的行为准则健康有序的快速发展。。大印公司作为平台运营商，有最高权限;会员单位可以开展代理商，权限高于代理商，代理商再去开展客户即投资人。

　　从5月25日正式运转到6月底，短短一个多月工夫，这个从老板到员工均为90后的小公司，在全国开展会员单位48个，代理商1000余个，诈骗3000多人。

　　办案人员查获的局部作案手机

　　骗钱有“套路”

　　“汇通掌上宝”的买卖种类包括铜饰品、金饰品、尿素，这些产品辨别和美铜、伦敦金、美原油的走势图对应，但这些产品都是虚拟的，基本不存在。客户在微盘注册、入金之后，买产品的涨跌，每个买卖种类有相应的价钱，买卖会发生手续费。

　　代理商伪造身份，骗取被害人信任，诱导被害人向微买卖平台投钱。无论哪一级代理商开展的客户，只需客户在微盘入金，资金即进入肖庆军等人控制的账户，客户账面显示的金额只是数字，想要提现需经肖庆军审核赞同。客户每买卖一次会发生高额手续费，大印公司和代理商、业务员配合，引导客户频繁买卖、屡次下单。另外，经过树立喊单群、冒充理财剖析师反向引导等方式，诱导客户不时加大投资。

　　河北人张荣发成立的嘉诚公司是“汇通掌上宝”的一个会员单位。张荣发以嘉诚公司为掩护，在全国范围内开展代理商300余个。苏航就是他开展的上级代理商之一。

　　苏航伙同别人结成诈骗团伙，以代理商身份运营“汇通掌上宝”。他们从网上购置公民手机电话号码、作案用电话卡和初级别QQ号，租赁江苏省宿迁市某地房屋作为诈骗场所。团伙成员自称江苏某财经大学毕业生“张雨晴”，现任理财剖析师助理，经过微信搜索手机号码添加聊天好友，作为诈骗对象。根本套路是：以谈感情为铺垫，适时以零门槛、高报答、随时取现，有专业理财师指点、发送虚伪盈利截图等多种方式，诱导被害人注册“汇通掌上宝”平台账号并充值入金。苏航冒充沛析师，刘志杰发布虚伪行情走势信息，吸引客户跟随买入。在这个进程中，“张雨晴”会以情感逼单、盈利逼单等各种方式，鼓动客户加大入金量，最大限制形成客户损失，用高额手续费及盈余的方式，骗取别人钱款。仅诈骗被害人彭某一单，涉案金额就达30余万元。

　　运营短短一个多月工夫，“汇通掌上宝”微盘总入金1039万余元，发生手续费800多万元，其中大印公司合法获利150万元。

　　奥秘的“牛哥”

　　代理商之所以情愿代理“汇通掌上宝”，之所以可以稳赚不赔，就是由于肖庆军等人手中掌握着“汇通掌上宝”的后台风控。这貌似“矮小上”的网络理财平台面前，有一双隐形的“黑手”让投资者的资金在这里“消逝”，这就是微盘的风控功用——控制客户胜负和资金出入。这个功用是肖庆军从网上找“牛哥”专门做的。

　　韩齐斌、肖庆军的公司运用的平台均是从“牛哥”手里购置的。“牛哥”是谁，还有多少这样的合法微盘出自“牛哥”之手?因而，锁定“牛哥”，就成了办案的关键。

　　经过网络聊天及资金买卖记载，结合有关人员供述，侦查人员将“牛哥”的地位锁定在广东深圳。2017年6月28日，“牛哥”及其“牛匠科技”公司员工被抓获。“牛哥”名叫李宗波，28岁，江西人，2013年在深圳成立“牛匠科技”公司，次要业务就是微买卖平台的开发和销售。李宗波依据购置方要求，修正买卖平台控赢、控制提现等功用，设置买卖种类，接入第三方领取接口，量身打造后提供应购置方用于电信网络诈骗活动，并提供效劳器，担任平台日常运转维护。

　　经过对李宗波等人的电脑勘验，发现有20个诈骗平台正在运转。除了为韩齐斌等人提供“通汇效劳中心”微买卖平台，为肖庆军等人提供“汇通学堂”“汇通掌上宝”等微买卖平台，李宗波和牛匠科技开发、维护的平台还有李涛等人的“华鑫汇通”“TT掌上宝”微买卖平台，赵有才等人的“中联在线”微买卖平台，胡双喜等人的“51零钱”微买卖平台，高光的“中鑫云财富”。

　　侦查人员经过深度数据剖析，疾速掌握了各诈骗团伙的头绪。6月30日，摧毁河南郑州“汇通掌上宝”买卖平台，拘捕大印公司人员25名;7月10日，打掉江西赣州赵有才团伙;7月13日，打掉广东深圳胡双喜团伙;7月18日，抓获苏航团伙成员;7月26日，张荣发团伙成员落网;8月10日，打掉浙江杭州高光团伙。至此，散布在江苏、河南、河北、浙江等省的多个诈骗团伙被成功打掉。

　　多行不义罪难逃

　　2017年9月28日，该案被移送到山东省滕州市检察院审查起诉。办案检察人员提早介入，就案件侦查与证据现实方面向公安机关提出意见建议，引导侦查人员完善证据，确保不枉不纵、精确打击。

　　检察人员对案情停止仔细梳理后发现，多起微盘理财平台诈骗案组织庞大，从平台制造商、平台运营商、会员单位到代理商，呈金字塔式散布陈列，并且每一级都有各自开展的业务员，散布各地。其中，组织最为庞大的是“汇通掌上宝”理财平台的肖庆军团伙。

　　立功团伙运作进程中，员工多是冒充年老貌美富有的女性，或许矮小帅气多金的男性，经过异性交流、谈感情等方式骗取对方信任。通常客户先期入金后会有小额赚钱，且提现容易，以激起人的投资愿望，待客户高额投资后应用后台风控阻止客户提现。这些团伙多招聘30岁以下、低学历、无业人员从事诈骗活动，应用这些人想挣快钱的心思，在高额提成安慰下疯狂开展客户。短短几个月工夫，6个平台算计诈骗金额近2000万元，被害人4000余名。李宗波等人开发维护以上平台，合法获利89万元。

　　为避免被警方盯住，原告人通常一两个月改换一个平台，先后运营多个微盘。肖庆军团伙之所以先开展会员单位、代理商，再经过会员单位、代理商开展客户入金投资，目的就是转移风险;选择经过频繁买卖发生大额手续费的方式并吞客户钱款，也是为了添加荫蔽性。但机关算尽，这伙人最终难逃法网。

　　截至发稿，本案尚未开庭。

　　郭树合 刘良蒙